信網5月26日訊 在股市投資熱潮中，投資者需警惕披著 “正規外衣” 的新型詐騙陷阱。近日，青島股民王先生向信網（熱線0532-80889431）反映，自己接到了一個自稱 “蒼原投資”工作人員的陌生來電，不僅出示所謂的公司資質證明，還以“低門檻、高杠桿、零抵押”吸引他參與場外配資。經核實，蒼原投資有限責任公司雖真實存在，但該公司表示從未開展場外配資業務，“應該是有人冒用我們公司的名義實施違法活動。”蒼原投資有限責任公司的工作人員表示。

偽造資質及話術誘惑打造 “正規” 假象

據王先生描述，電話那頭的“業務員”自稱為蒼原投資的工作人員，隨后以“最近股市行情橫盤震蕩，幫客戶擴大炒股收益，平臺放開了免息配資的內部活動”為由向王先生推薦場外配資業務。

為增強可信度，這名業務員通過微信發送了一份 “蒼原資本資質文件”，其中包含蒼原投資有限責任公司的營業執照、金融許可證、私募投資基金管理人登記證明等材料，甚至附有公司地址及公司法定代表人信息。

“對方說公司是專業做股票配資的，實盤交易，在證監會備案，是正規平臺，我查詢了下，蒼原投資是國有企業，但我作為老股民，我知道場外配資肯定是不合法的，所以有了些懷疑。”信網看到，這份資質文件下還展示了“配資優點”：首月免息、穿倉免責、提現 T+0 到賬，甚至能操作創業板和科創板。

王先生回憶，這名客服人員重點強調 “配資杠桿最大可放大到10倍自由選，前三個月免息體驗，不收取利息。三個月后繼續合作，月息千分之六，1萬元，月利息僅60元。”

信網注意到，這份資質文件下，宣稱該公司有 “專業分析團隊” 提供薦股服務，并發送了一張詳細的 “利息表”，顯示按月配資最高利率僅0.6%，低于市場正常融資成本。

隨后，信網撥打了資質文件內預留的“蒼原投資”400電話，接電客服人員表示該公司自2018年就一直在做場外配資。當信網詢問該公司是否是上海的蒼原投資有限責任公司，客服人員明確表達了肯定，“有事情聯系加你的業務經理就行。”

不過，在王先生添加業務經理企業微信后發現，企業微信認證的公司主體并不是蒼原投資有限責任公司，而是一家叫上海惠沐凌達網絡科技有限公司。王先生據此也向客服人員發出了疑問，但客服人員表示，這兩家公司是一家公司。據企查查顯示，這家公司成立于2024年5月，經營范圍涵蓋技術服務、技術開發、技術咨詢、技術交流、技術轉讓、技術推廣；廣告發布；廣告設計、代理；軟件開發；網絡技術服務；會議及展覽服務；信息技術咨詢服務等行業。信網從企查查發現，上海惠沐凌達網絡科技有限公司除了注冊地與蒼原投資有限責任公司都在上海外，兩家公司并無關聯業務。

而這一點，也讓王先生更加堅定了對這個陌生來電的懷疑。“我可能遇到了‘李鬼’投資公司。”

真“蒼原投資”否認有場外配資業務

信網了解到，國家對場外配資有嚴格規定，依據《中華人民共和國證券法》，設立證券公司須經國務院證券監督管理機構審查批準，未經許可，任何單位和個人不得經營證券業務，證券公司為客戶提供融資融券服務，也需按規定經國務院證券監督管理機構批準。這意味著場外配資公司若未獲相應許可開展配資業務，屬于違法經營。

那么蒼原投資有限責任公司是否真的有場外配資業務？信網從企查查上了解到，蒼原投資有限責任公司成立于2018年，其經營范圍涵蓋股權投資、投資管理、資產管理、創業投資、實業投資。由絲路基金有限責任公司（以下簡稱：絲路基金）全資控股，屬于國有企業。值得一提的是，企查查上該公司預留的電話，與電話那頭自稱為蒼原投資“業務員”提供的資質文件電話并不同。

隨后，信網撥打了蒼原投資有限責任公司在企查查的電話，公司的一名財務人員表示，公司并沒有場外配資業務，“此前我們也接到過類似的投訴，但實際上都是冒充的公司，為此公司在絲路基金的官網上還發過防詐騙的聲明公告。建議大家遇到相關情況，立即向公安機關報警。”

信網從絲路基金官網上看到，在首頁設有一個非常清晰的“關于謹防冒用我公司名義進行詐騙的聲明”。這篇聲明于2024年12月發布，聲明上表示，“近期，絲路基金發現有不法分子通過網絡、微信公眾號等渠道，冒用‘絲路基金有限責任公司’、‘絲路基金’、‘苔原投資有限責任公司’、‘蒼原投資有限責任公司’、‘郁原投資有限責任公司’等名義進行詐騙、非法募集資金等不法行為，嚴重侵害了絲路基金合法權益，對公司形象和聲譽造成了極為惡劣的影響。該公司嚴正聲明：絲路基金從未開展或授權任何人開展任何形式的集資、代客理財活動，請公眾提高警惕，避免受騙。絲路基金保留就上述行為向相關人員追究法律責任的權利。”

監管部門直擊騙局本質 高杠桿背后是 “資金屠宰場”

針對此類騙局，一名在證券公司從業的業內人士表示，偽造資質是場外配資團伙的常見手段。證券公司僅提供融資融券業務，且有嚴格準入門檻：“根據監管規定，融資融券業務需滿足‘證券賬戶資產不低于50萬元’‘交易經驗滿6個月’等條件，杠桿比例最高為1倍，即100萬元本金最多可借100萬元，且資金需通過券商專用賬戶進行第三方存管。”

“10倍杠桿意味著放大10倍風險。”業內人士表示，若投資者用1萬元本金配10萬元資金買入某股票，股價下跌5% 時，其自有資金已虧損50%，達預警線。若繼續下跌至8%，本金虧損 80%，觸發平倉線。此時即便股票反彈，投資者也已血本無歸。

“當然，也有騙子通過建立虛假平臺實施‘殺豬盤’空手套白狼，通過后臺操縱 ‘虛擬盤’，偽造交易記錄誘騙投資者追加資金，投資者匯入的保證金和配資資金根本未進入證券市場，而是流入騙子的私人賬戶。”業內人士表示。

投資者可舉報 監管將高壓打擊

信網從青島證監局獲悉，根據《中華人民共和國證券法》第120條規定：經國務院證券監督管理機構核準，取得經營證券業務許可證，證券公司可以經營證券經紀、證券投資咨詢、與證券交易和證券投資活動有關的財務顧問、證券承銷與保薦、證券融資融券、證券做市交易、證券自營、其他證券業務等。除證券公司外，任何單位和個人不得從事證券承銷、證券保薦、證券經紀和證券融資融券業務。

2024年6月，青島裕瑞資產管理有限公司、青島青石資產管理有限公司就曾因為場外配資活動提供便利被處罰。

青島證監局提醒，開展場外配資經營活動，構成犯罪的，將以非法經營罪、詐騙罪等追究刑事責任。比如虛盤配資模式，因投資者交易指令和資金未實際進入市場，配資中介機構利用虛擬交易系統組織交易，就涉嫌詐騙。廣大投資者可通過證券公司開展融資融券業務，遠離 “高杠桿、低門檻” 的場外配資。如遇類似推銷，可撥打 “12386” 證監會熱線或向公安機關舉報。（顧青青）